Риски и управление ними на рынке Forex
Естественно, зарабатывать на Форекс получается далеко не у всех. Более того, подавляющее большинство спекулянтов вынуждено постоянно мириться с убытками.
Чтобы торговля на рынке Forex была прибыльной и стабильно успешной, трейдеру необходимо уметь контролировать риски. Знание, какие риски подстерегают торговца, и применение стратегий их минимизации – это и есть управление рисками.
Виды рисков на Форекс
Технические риски. Внезапно сломавшийся ноутбук или отключение электричества могут сорвать выгодную сделку. Как снизить: покупать качественное оборудование и иметь запасной вариант, например, смартфон с мобильным Интернетом.
Риск плавающих курсов. Ситуация на рынке изменяется ежеминутно, целый ряд факторов оказывает на нее влияние. Как снизить: применять как фундаментальный, так и технический анализ, всегда выставлять стоп-лосс и лимит-ордер, следовать за трендом, применять хеджирование.
Риск паники. Как и все прочие финансовые рынки, Форекс чувствителен к настроениям участников. Новости экономики, поведение крупных игроков, иногда даже просто слухи могут спровоцировать резкую и непредвиденную смену направления. Как снизить: если ожидается важная новость, то не следует открывать важных сделок, пока новость не станет известна. Никогда не стоит пренебрегать защитными ордерами.
Риск плеча. На рынке Форекс трейдер работает не только с собственным капиталом, но и с заемными средствами, так называемым кредитным плечом. Плечо многократно увеличивает как возможную прибыль, так и потенциальные убытки. Как снизить: увеличивать плечо только по мере увеличения опыта. Плечо 1:100 и более использовать только для торговли внутри дня методом скальпирования.
Нерыночные риски. Действия правительств и центральных банков стран, различные административные барьеры и прямое вмешательство в работу рынка. Как снизить: постоянно быть в курсе экономических и политических новостей, выставлять защитные ордера.
Существует также ряд универсальных правил, которые позволят снизить разные виды рисков, свойственных Форексу. Опытный торговец сможет даже экстраполировать эти правила на другие виды бизнеса, повседневную жизнь, планирование старости, организацию различных рискованных действий. Умение вовремя выявить опасность и принять превентивные меры для защиты от нее – это навыки, которые не раз пригодятся в жизни.
Важные правила риск менеджмента
Информированность. Если вы покупаете, значит, кто-то счел разумным сейчас продать. Возможно, этот «кто-то» был более информированным. Важно понимать, по какой причине вы хотите заключить эту или иную сделку и почему считаете, будто знаете больше, чем ваш контрагент.
План. Необходимо разработать собственный план, метод и придерживаться его. В план нужно вносить коррективы на основании новых данных, его нужно постоянно совершенствовать. Каким бы проработанным и разумным ни был план, он будет бесполезен, если его не придерживаться. Импульсивные поступки – это не лучшая стратегия для рискованной деятельности. Важно определить максимально допустимый для трейдера убыток и в случае его достижения выйти из игры. Потеря эмоционального равновесия и понимания ситуации на рынке также является сигналом для прекращения торговли.
Диверсификация. Совет «не складывать все яйца в одну корзину» на финансовых рынках звучит часто. Каждая позиция должна составлять не более 5% капитала. Диверсификация даст эффект, только если используются достаточно различающиеся инструменты, движения которых друг с другом не связаны. Также не следует все свои деньги направлять на торговлю Форекс. Отсутствие небольшой финансовой «подушки» будет дополнительным стрессовым фактором и весьма досадной неприятностью, если придется сделать внеплановую трату или внести добавочную маржу.
Принятие ошибок. Чтобы вовремя признать ошибку и обрезать убыток, необходимо разрешить себе ошибаться. Уверенность торговца в том, что он всегда прав или должен быть всегда прав – верный путь к проигрышу.
Контроль над эмоциями. Слишком большая сумма на счете будет сильнее провоцировать страх и жадность, трейдер начнет нервничать, делать необдуманные ходы или подолгу сомневаться в своих решениях. Также заключение слишком большого количества сделок приведет к нервному истощению, усталости. Следует торговать суммой комфортной величины и заключать несколько хорошо обдуманных сделок, а не десятки скоропалительных. Если эмоции выходят из-под контроля, необходимо сделать паузу в торговле.
Полностью исключить вероятность убыточности сделок не получится, но трейдеры имеют возможности свести риски к минимуму. Снижение рисков, сохранение депозита – это первейшая задача торговца. И только освоив ее, сделав риск-менеджмент фундаментом торгового плана, можно переходить к планомерному получению прибыли и стабильному заработку на валютном рынке.
Кредитное плечо
Под кредитным плечом, которое также называют финансовым рычагом, подразумевают отношение суммы, имеющейся на депозите трейдера, к выделенному под него заемному капиталу.
Кредитное плечо Форекс — это торговый инструмент, являющийся на сегодняшний день неотъемлемой частью маржинальной торговли.
Использование заемного капитала позволяет торговцам извлекать из своих торговых операций значительно большие прибыли, по сравнению с тем, что они получили бы при использовании своего первоначального депозита. Размер кредитного плеча, в зависимости от брокера, может варьироваться от 1:1 до 1:500, и каждый трейдер вправе выбирать такое кредитное плечо, которое соответствует его торговой стратегии и размеру депозита.
Рассмотрим более подробно, как работает кредитное плечо. Допустим, вы внесли на свой счет тысячу долларов и воспользовались кредитным плечом 1:500, позволяющим заключать сделки на сумму в пятьсот раз больше, то есть до пятисот тысяч долларов. Первоначальный депозит в размере тысячи долларов служит для брокера своеобразным залогом, и в том случае, если размер убытка по совершаемой операции приблизится к этой сумме (тысяча долларов), то брокер закроет торговую позицию и заберет данный залог (маржу) в качестве компенсации своих потерь. Это называется маржинальным требованием. Но в случае положительного развития сценария, то есть заключения успешной сделки, за счет кредитного плеча ваша прибыль будет увеличена в пятьсот раз.
Таким образом, использование кредитного плеча позволяет существенно оживить торговлю на рынке Форекс при наличии скромного депозита. Но нужно понимать, что большие возможности сопряжены и с большими рисками, поэтому к выбору значения кредитного плеча следует подходить крайне ответственно и осторожно, согласовывая его с выбранной торговой стратегией и принципами управления капиталом. В целом же кредитное плечо является чрезвычайно полезным инструментом для любого трейдера, независимо от его опыта спекулятивной деятельности. Благодаря нему новички имеют возможность ознакомиться со всеми особенностями рынка Форекс, не рискуя существенными суммами, тогда как профессионалы используют его для извлечения большей прибыли из совершаемых сделок.
Forex для трейдера
Итак, Форекс для торговца функционирует следующим образом:
Выбрав подходящего брокера, вносит определенную сумму на депозит, являющийся его торговым счетом.
Осуществляет скачивание и установку на своем компьютере специальной программы, предназначенной для ведения торговли на Форексе, — торгового терминала.
Брокер предоставляет трейдеру возможность выбрать наиболее оптимальный для его стратегии размер кредитного плеча. Предположим, что торговец выбрал плечо 1:100.
Получает возможность оперировать суммами до ста тысяч долларов, однако это вовсе не означает, что он обязан совершать сделки на всю сумму сразу, хотя именно она является стандартным лотом. Никто не запрещает покупать или продавать десятую или даже сотую часть лота.
Получает прибыль или же несет убытки на разнице между курсами различных валют.
Успешный трейдер снимает заработанное, а тот, кому повезло меньше, получает бесценный опыт.
Стоит отметить, что игра на рынке Форекс во многом схожа с игрой на бирже, и все торговцы – это самоучки, ведь трейдинг – это в первую очередь практика. Конечно, можно прослушать курсы, получить так называемый диплом торговца, однако от этого шансы на успешную торговлю на Forex вряд ли сильно возрастут.
Начинать свой путь целесообразнее не с заучивания всевозможных терминов и понятий (хотя, безусловно, понимать и разбираться в них также нужно), а с практической торговли в настоящем терминале. Чтобы не рисковать реальными деньгами, можно для начала открыть демо-счет, который позволит выработать определенные навыки и научит замечать характерные ситуации на графиках, что в дальнейшем позволит успешно зарабатывать уже реальные деньги.
Реквоты
Слово «реквот» произошло от английского «requotes», что означает проскальзывания, которые возникают в случае резкого изменения цены при закрытии сделки трейдером. Избежать реквотов проще всего с помощью стоп-приказов. В этом случае сделка автоматически закроется по строго определенной цене, которую заранее установил торговец.
Для трейдеров реквоты доставляют массу неудобств, т.к. не позволяют максимально быстро закрыть невыгодную сделку, и приносят убытки. Если торговец пытается закрыть подобную сделку, терминал выдает сообщение, что изменилась цена и издает громкий резкий звук.
Трейдер вынужден отменять запрос на закрытие сделки и выходить из рынка по невыгодной для него цене, или же ждать момента, пока цена станет более выгодной. Очень редко цена начинает двигаться в более выгодном направлении. Чаще всего торговцы закрывают сделку, не дожидаясь движения цены в более выгодную сторону.
Иногда проскальзывания могут приносить и положительный результат. Однако большая часть брокеров предпочитают закрывать сделку по цене, которую указывает трейдер. Идеальным считается вариант, когда сделка закрывается без реквотов.
Причины, по которым возникают реквоты
Принято выделять 3 основные причины возникновения проскальзываний:
Ранее недобросовестные сотрудники дилинговых центров использовали реквоты для игры против трейдеров. Схема довольно простая: получая уведомления о нескольких проскальзываниях подряд, скорее всего, торговец согласится на закрытие сделки по любой предложенной цене. Также реквоты позволяют максимально быстро закрыть невыгодную сделку, чтобы не увеличивать убытки.
Плохое качество связи. Раньше по этой причине реквоты возникали довольно часто. На сегодняшний день такое встречается все реже.
Использование во время торговли Instant Execution, или закрытие сделок по цене запроса. Если во время обработки сделки цена меняется, то подается несколько запросов на изменение цены. Некоторые дилинговые центры устанавливают на Instant Execution пятизначные котировки, которые могут изменяться каждую секунду. Поэтому трейдеры постоянно сталкиваются с проскальзываниями.
Как избежать реквот?
Полностью исключить реквоты можно только в двух случаях:
Торговля производится с помощью брокера, который может предоставить исполнение ордеров NonDealingDesk. Прибыль таких брокеров – это не счета трейдеров, а комиссия при открытии сделок и часть спреда. Цена, при которой сделки открываются и закрываются, для брокера в этом случае не имеет значения. Важен только факт открытия сделки и ее величина. В данном случае реквоты не выгодны ни торговцу, ни брокеру.
Торговля ведется с помощью Market Execution. В таком случае закрытие сделки заключается по цене, которая в момент обработки сделки актуальна на рынке. Брокеры не отправляют трейдеру повторных запросов на изменение цены. Торговец получает цену, актуальную на рынке в момент обработки его сделки. В этом случае для трейдера более выгодны пятизначные котировки, т.к. на них величина спреда получается меньше, чем на четырехзначных. Исключение составляет лишь торговля в ночное время и в моменты открытия и закрытия рынка.
Если он ведет торговлю в автоматическом режиме и при этом хочет, чтобы сделки закрывались по указанной ранее точной цене (Instant Execution), то лучше использовать счета с четырехзначными котировками и фиксированную величину спреда. В таком случае можно снизить частоту проскальзываний.
Можно сделать вывод, что реквот не стоит слишком сильно бояться, ведь при желании их появление можно свести к минимуму.
Торговля без риска?
Разберемся, что собой представляет бездепозитный бонус Форекс. Это – услуга, предлагаемая брокером, в рамках которой он начисляет на реальный счет клиента некоторую сумму (обычно 100-200 долларов). Чтобы получить такой бонус новичку, нужно зарегистрироваться в определенной компании. После этого необходимо скачать торговую платформу и приступать непосредственно к трейдингу.
Естественно, бездепозитный бонус форекс предоставляется не просто так. Обычно такая акция сопровождается определенными условиями:
На сумму бонуса можно совершать торговые операции, но выводить разрешается только реальную прибыль.
Срок действия бонуса обычно ограничивается несколькими днями, после чего деньги, бесплатно предоставленные брокером, списываются со счета.
Данной услугой можно пользоваться одному человеку ограниченное число раз.
Трейдер должен совершить определенное минимальное количество сделок.
Понятно, что брокер, предлагающий бездепозитный бонус Forex, рассчитывает привлечь новых торговцев, а впоследствии получать комиссионные с их сделок. У данной услуги есть определенные преимущества:
Новичок может бесплатно попробовать свои силы на Форекс и познакомиться с торговыми условиями конкретной компании.
Нулевой риск. Если клиент получает прибыль, по истечении срока действия бонуса она остается на торговом счете. В случае получения убытков трейдер не должен возвращать проигранную сумму.
Основные недостатки:
Большое количество условий, выдвигаемых брокером, в результате чего торговцы редко остаются в прибыли.
Услуга предлагается лишь небольшим количеством компаний.
Это прекрасная возможность познакомиться с дилинговым центром и условиями работы в нем. Основное преимущество данной услуги – полное отсутствие риска для клиента. Даже в случае получения убытков ему не потребуется возмещать их.
К сожалению, зачастую основным мотивом проведения таких акций брокерами становится развитие азарта у существующих и потенциальных клиентов. Компания, заинтересованная в успешности своих трейдеров, в первую очередь должна предлагать качественные образовательные программы, а не стимулировать новых клиентов совершать рискованные операции и приучать их к тому, что торговля на Форекс подобна рулетке, а не серьезной работе.
Управление рисками на FOREX (видео)
